Od 2025 roku w świecie kryptowalut zacznie obowiązywać Travel Rule – regulacja wprowadzona przez Financial Action Task Force (FATF), mająca na celu zwiększenie bezpieczeństwa oraz ograniczenie prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. Nowe przepisy obejmą kraje Unii Europejskiej 🇪🇺 oraz Wielkiej Brytanii 🇬🇧. Czy rzeczywiście są one dla naszego dobra? Przekonajmy się.
Co to jest Travel Rule?
Travel Rule nakłada na dostawców usług kryptowalutowych (VASPs) oraz instytucje finansowe obowiązek:
1. Zbierania danych o nadawcach i odbiorcach transakcji.
2. Udostępniania tych danych organom nadzorczym w razie potrzeby.
3. Monitorowania transakcji pod kątem podejrzanych działań.
Celem jest zwiększenie transparentności transferów kryptowalutowych, które do tej pory cieszyły się dużą anonimowością.
Jakie zmiany odczujesz jako użytkownik?
1. Transfery na portfele osobiste
Podczas wysyłania środków na własny portfel (np. sprzętowy, mobilny) platforma może poprosić Cię o potwierdzenie, że portfel rzeczywiście należy do Ciebie. Najczęściej sprowadzi się to do zaznaczenia odpowiedniej opcji w aplikacji giełdy.
2. Transfery na portfele osób trzecich
Jeśli przelewasz środki do innej osoby, konieczne będzie podanie szczegółowych danych odbiorcy:
Imię i nazwisko
Adres zamieszkania
Informacje o platformie, na którą trafiają środki
3. Weryfikacja danych
Giełda może zażądać dokumentów potwierdzających tożsamość zarówno Twoją, jak i odbiorcy. W przypadku braku wymaganych informacji transakcja zostanie wstrzymana.
4. Opóźnienia w transakcjach
Transakcje mogą być weryfikowane przez algorytmy lub pracowników giełdy. Jeśli wystąpią jakiekolwiek niezgodności, środki zostaną zablokowane do czasu wyjaśnienia.
Jak się przygotować?
1. Zweryfikuj swoje konto
Upewnij się, że Twoje dane na platformie są zgodne z dokumentami tożsamości.
2. Zbierz dane odbiorców
Jeśli planujesz przelewy do innych osób, miej pod ręką ich dane, takie jak adres zamieszkania i informacje o platformie.
3. Korzystaj z portfeli osobistych
Gdy to możliwe, wysyłaj środki na własne portfele – są łatwiejsze do weryfikacji.
4. Planuj transakcje wcześniej
Proces weryfikacji może wydłużyć czas realizacji przelewu, szczególnie przy większych kwotach.
Co się stanie, jeśli nie spełnisz wymogów?
Brak zgodności z Travel Rule może skutkować:
Wstrzymaniem lub odrzuceniem transakcji
Zawieszeniem konta
Utratą dostępu do usług platformy do czasu spełnienia wymagań
Dlaczego wprowadzane są te przepisy?
Celem jest zwiększenie bezpieczeństwa i zgodności z przepisami AML (Anti-Money Laundering) oraz CFT (Countering Financing of Terrorism). Zwiększona transparentność ma utrudnić wykorzystanie kryptowalut w nielegalnych działaniach.
Wskazówki na przyszłość
Śledź zmiany regulacyjne: Regularnie sprawdzaj wymagania Twojego dostawcy usług kryptowalutowych.
Zabezpiecz swoje dane: Przechowuj informacje o transakcjach w bezpiecznym miejscu.
Unikaj anonimowych transferów: Po wprowadzeniu Travel Rule anonimowość stanie się praktycznie niemożliwa.
Podsumowanie
Travel Rule wprowadzi większą ilość formalności i zmniejszy anonimowość w świecie kryptowalut. Jednak zmiany te mają na celu zwiększenie bezpieczeństwa użytkowników. Aby uniknąć problemów, zadbaj o pełną weryfikację swojego konta, przygotuj dane odbiorców i planuj transakcje z wyprzedzeniem. Przygotowanie się do nowych przepisów pozwoli Ci korzystać z kryptowalut bez zakłóceń.
Jak Ty widzisz przyszłość kryptowalut w kontekście tych zmian?
Dołącz do bezpłatnej grupy telegramowej by być na bieżąco
Σχόλια